Как опытный аналитик с многолетним опытом борьбы с финансовыми преступлениями и кибербезопасностью, я нахожу тревожным, но неудивительным то, что Непал борется с растущим использованием криптовалют в мошеннической деятельности. Будучи свидетелем подобных тенденций в других регионах, я могу засвидетельствовать, что это действительно глобальная проблема.
В Непале Отдел финансовой разведки (FIU), входящий в состав Непальского банка Rastra Bank, выразил обеспокоенность по поводу растущего участия криптовалют в киберпреступлениях, хотя торговля цифровыми активами в настоящее время запрещена внутри страны.
Согласно «Отчету о стратегическом анализе», опубликованному ПФР 18 ноября, подчеркивается, что мошенники все чаще прибегают к использованию криптовалют для отмывания доходов, полученных незаконным путем. Похоже, что эти мошенники обменивают свои незаконные доходы на криптовалюты, что, в свою очередь, затрудняет отслеживание и возврат средств правоохранительным органам. Легкость перевода криптовалют на оффшорные счета усложняет эти расследования.
Кроме того, Отдел финансовой разведки отметил рост мошеннических мошенничеств с инвестициями в криптовалюту, направленных на граждан Непала через социальные сети и интернет-рекламу. Эти мошенничества часто рекламируют высокие доходы, соблазняя ничего не подозревающих участников. Тем не менее, запрет на торговлю криптовалютой в Непале отговаривает многих сообщать об этой преступной деятельности из-за опасений по поводу потенциальных последствий или стыда.
Такое занижение данных является серьезным препятствием для властей. По состоянию на май 2024 года около 64% всех случаев мошенничества, зарегистрированных в Непале, были связаны с кибербезопасностью, что отражает масштаб проблемы.
В ответ на растущую опасность Подразделение финансовой разведки (ПФР) рекомендует более внимательно следить за криптовалютными транзакциями и повысить уровень обучения финансовых учреждений по выявлению и сообщению о необычном поведении.
В своем анализе я бы подчеркнул важность укрепления сотрудничества между различными агентствами и обновления нашей нормативно-правовой базы. Это имеет решающее значение для эффективной борьбы с мошенничеством в сфере цифровых платежей.
Проще говоря, так же, как Непал разделяет те же опасения, что и во всем мире, на недавней встрече крупнейших экономик (Большой двадцатки) Южная Корея обнародовала планы по обеспечению отчетности о трансграничных криптовалютных транзакциях. Это означает, что предприятиям необходимо будет заранее зарегистрироваться в соответствующих органах и подавать регулярные отчеты, скажем, ежемесячно, в Банк Кореи.
Смотрите также
2024-11-18 15:48