Как опытный аналитик с многолетним опытом работы в финансовом секторе, я считаю этот шаг центрального банка России разумным шагом на пути к повышению финансовой безопасности и целостности. Использование технологий искусственного интеллекта для предотвращения незаконной деятельности не только своевременно, но и необходимо в современную цифровую эпоху, когда криптотранзакции становятся все более популярными.
Как криптоинвестор, я воодушевлен предстоящим шагом России по борьбе с незаконной деятельностью в нашем пространстве. Они планируют развернуть передовую платформу искусственного интеллекта для нерегулируемых внебиржевых (OTC) транзакций между криптовалютой и фиатом, что является важным шагом на пути к поддержанию целостности нашего рынка. Эта инициатива предполагает сотрудничество с Росфинмониторингом и рядом других финансовых учреждений для мониторинга и блокировки любых сомнительных транзакций. Поступая таким образом, они стремятся защитить банковские системы от злоупотреблений и обеспечить прозрачность наших транзакций.
Система будет сосредоточена на обнаружении людей, которых часто называют «мулами» или «точками высадки», которые используют банковские счета для незаконной деятельности, такой как отмывание денег, торговля наркотиками и несанкционированные транзакции с криптовалютой.
Согласно отчетам, новая система предназначена для предоставления подробной информации о необычных транзакциях и использует анализ данных искусственного интеллекта в сочетании с отслеживанием в реальном времени для активного выявления потенциально рискованных счетов. В отличие от традиционных систем «Знай своего клиента» (KYC), которые в первую очередь концентрируются на тщательном изучении бизнес-профилей и реагируют только при возникновении подозрительной активности, эта усовершенствованная система профилирования угроз оценивает риски на индивидуальном уровне.
В 2023 году ЦБ заметил, что вывод средств через банковские счета остается серьезной проблемой: таким образом были выписаны чеки на сумму около 44,9 млрд рублей (584 млн долларов США). В настоящее время наблюдение ограничено отдельными банками, что затрудняет предотвращение открытия преступниками счетов в различных финансовых учреждениях.
В настоящее время создается единая система данных, которая позволит облегчить обмен информацией между всеми финансовыми организациями. На данный момент конкретная дата выпуска этой новой системы не объявлена.
Смотрите также
2024-12-27 10:45