Ах, Индия! Земля, где карри и хаос сосуществуют в восхитительном танце. И теперь, похоже, Финансовая разведывательная единица (FIU) решила, что каждый пользователь криптовалюты должен пройти процесс адаптации, напоминающий реалити-шоу. Да, вы правильно поняли! 😜

Инвестиции — это как выращивание сада. Мы помогаем вам отбирать самые сильные 'семена' (акции) и ухаживать за ними, чтобы со временем собрать богатый урожай.

Первым на сцене соответствия требованиям: FIU Индии требует живое селфи KYC с геолокацией и отслеживанием IP-адреса для всех новых пользователей криптовалют. Потому что ничто так не говорит ‘доверься мне’, как селфи с данными о вашем местоположении, кричащими: ‘Я здесь!’ 📸
Но подождите, это еще не все! Криптовалютные биржи должны будут обновлять KYC каждые 6 или 12 месяцев в зависимости от риска пользователя. Регулярные проверки? Звучит как поход к стоматологу! 🦷
ICO и эти скрытные инструменты для криптовалют, ориентированные на анонимность, были обозначены как высокорискованные в рамках этого нового режима. Это как вызов плохим парням в старом вестерне. 🤠

Последние рекомендации похожи на строгого учителя, качающего пальцем непослушных детей — регулирование криптоплатформ с целью принятия более строгих мер при регистрации пользователей. The Times of India сообщает, что речь идет о проверке пользователей чаще, чем подросток проверяет свои социальные сети. 🙄

Новые требования включают в себя живые селфи, использующие сложное программное обеспечение, чтобы убедиться, что вы действительно живы, а не просто очень убедительная картонная фигура. Обнаружение моргания и движения головы – это новые трюки, о которых мы даже не подозревали! 🕵️‍♂️

И да, уважаемые пользователи, будьте готовы предоставить дополнительное удостоверение личности с фотографией, выданное правительством, например, паспорт или Aadhaar. Вам также потребуется подтвердить свой адрес электронной почты и номер мобильного телефона — ведь кто не любит прыгать через обручи? 🎪

Прежде чем погрузиться в мир криптовалют, будьте готовы к небольшой тестовой транзакции на ваш банковский счет. Потому что какое же финансовое веселье без капли скептицизма? 💸

На момент регистрации биржи захотят зафиксировать ваш IP-адрес, геолокацию, временную метку и детали устройства. Как будто они пишут шпионский роман, по одному пользователю за раз! 🕵️‍♀️

Для тех, кто классифицируется как клиенты с высоким уровнем риска, обновления KYC будут происходить каждые шесть месяцев, в то время как для остальных из нас будет проводиться ежегодная проверка. Просто представьте это как взрослую версию школьной ярмарки здоровья — без бесплатных соковых коробок. 🍹

Эти более строгие меры последовали за инцидентами безопасности, которые потрясли две из самых активных криптовалютных бирж Индии за последние годы. В 2024 году WazirX потеряла ошеломляющие $235 миллионов в результате взлома. Говорят, это финансовое похмелье! 🍾

В следующем году CoinDCX подверглась взлому на 44 миллиона долларов. Но не бойтесь! Взлом затронул только внутренний кошелек, а не холодные кошельки клиентов. Тем не менее, это заставило всех хвататься за головы! 😱

FIU выдает твердый отказ ICO и криптовалютам, ориентированным на конфиденциальность.

В драматическом повороте, FIU вновь подтвердила свою решительную оппозицию инструментам, повышающим конфиденциальность, таким как крипто-миксеры и тамблеры. Они — строгие родители на цифровой игровой площадке, говорящие детям содержать свои игрушки в порядке и чистоте. 🚫

Регулятор намерен «категорически не рекомендовать» первоначальные предложения монет (Initial Coin Offerings), которые, по их мнению, приводят к отмыванию денег и финансированию терроризма. Ведь кому нужна такая драма? 🎭

В результате, зарегистрированные организации должны внедрить механизмы контроля для предотвращения любых транзакций, связанных с конфиденциальными криптовалютами и нерегулируемыми токенами. Это как игра в «Удар молотком», но с финансовыми правилами! 🎯

Крипто-цирк под куполом регулирования

Индия стала жестко регулируемым цирком для любителей криптовалют, вводя фиксированный налог в размере 30% на прирост капитала от цифровых активов. Многие в отрасли утверждают, что эта политика подавляет то, что могло бы стать крупнейшим рынком в мире. Говорят, это все равно что бросить мокрое одеяло на костер! 🔥

С момента отнесения поставщиков услуг в сфере виртуальных цифровых активов к Закону о предотвращении отмывания денег, FIU последовательно движется к обязательной регистрации и соблюдению требований для всех бирж. Это регуляторные американские горки! 🎢

Недавняя статистика показывает, что 49 организаций зарегистрировались в качестве отчитывающихся учреждений в период 2024-25 годов, включая 45 отечественных платформ и четыре крупных оффшорных биржи. Binance, Coinbase и KuCoin вернулись на рынок, словно вернувшиеся герои после своих квестов по соблюдению нормативных требований. 🦸‍♂️

Тем не менее, некоторые ключевые игроки, такие как Резервный банк Индии, остаются скептиками, классифицируя криптовалюты как высокорисковые активы. Расцветёт ли когда-нибудь история любви между Индией и crypto? Время покажет, мои друзья. ⏳

Смотрите также

2026-01-12 10:56