Silvergate выплатит 68 миллионов долларов на фоне проверок соблюдения требований

Posted on by Чингиз

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Как исследователь с опытом работы в области финансового регулирования, я считаю, что соглашение между Silvergate Capital Corporation и различными регулирующими органами является значительным достижением в области соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML). Урегулирование в размере 68 миллионов долларов является суровым напоминанием о важности надежных систем ПОД и точной отчетности для финансовых учреждений.

Как криптоинвестор, я бы перефразировал это следующим образом: недавно я узнал, что Silvergate Capital Corporation заплатит 68 миллионов долларов за расследование ее практики соблюдения требований. Это соглашение знаменует собой первые принудительные меры, предпринятые в ответ на банкротства банков США в 2023 году, которые потребовали сотрудничества между властями штата и федеральными властями.

Как исследователь, я столкнулся с некоторыми тревожными выводами Федеральной резервной системы и Департамента финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) относительно систем мониторинга транзакций Silvergate. Они указали на слабые места, которые потенциально могут привести к нарушениям правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Однако еще больше усилило их внимание то, что Сильвергейт не раскрыл эти недостатки. В результате Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выдвинула обвинения против банка и его бывших руководителей за предоставление вводящей в заблуждение информации об их усилиях по обеспечению соблюдения требований ПОД.

Бывший генеральный директор Алан Лейн и бывший директор по рискам Кэтлин Фраэр урегулировали обвинения SEC, согласившись на отстранение от должности должностных лиц и директоров и гражданские санкции, не признавая вины. Лейну грозит штраф в 1 миллион долларов и пятилетняя дисквалификация, в то время как штраф Фрэру включает штраф в размере 250 000 долларов и дисквалификацию на аналогичный срок. С другой стороны, Антонио Мартино, бывший финансовый директор, решил оспорить обвинения SEC относительно вводящих в заблуждение коммуникаций с инвесторами.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) утверждает, что Silvergate не выполнила свои обязанности по мониторингу транзакций на сумму около 1 триллиона долларов, обработанных через ее сеть обмена Silvergate (SEN). Этот надзор привел к выявлению сомнительных переводов на сумму около 9 миллиардов долларов, связанных с FTX и связанными сторонами.

Это всеобъемлющее соглашение положило конец расследованиям, проводимым Федеральной резервной системой, Департаментом финансовой защиты и инноваций (DFPI) и Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), которые угрожали вызвать нестабильность для банка Silvergate, ныне несуществующего. Соглашение наложило штрафы на общую сумму 63 миллиона долларов на DFPI и Федеральную резервную систему, при этом штрафы SEC на сумму 50 миллионов долларов были смягчены выплатами регулирующим органам.

В марте 2023 года компания Silvergate, расположенная в Ла-Хойе, Калифорния, решила прекратить свою деятельность и начать добровольную ликвидацию. Это решение было принято из-за финансовых потерь, понесенных в результате краха FTX и общего спада на рынке цифровых активов.

Смотрите также

2024-07-02 03:32