Как опытный исследователь, проявляющий большой интерес к финансовым преступлениям и их предотвращению, я считаю активный подход Тайваня к борьбе с отмыванием денег в секторе криптовалют поистине похвальным. Учитывая мой прошлый опыт расследования подобных случаев в различных частях мира, я могу с уверенностью сказать, что эти быстрые действия являются шагом в правильном направлении к установлению прозрачности и доверия в индустрии цифровых активов.
Тайвань ускоряет усилия по контролю за отмыванием денег на рынке криптовалют путем ускорения принятия правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Комиссия финансового надзора (FSC) перенесла срок регистрации криптовалютных бирж для соблюдения этих правил с 1 января 2025 года на 30 ноября 2024 года.
После некоторых нарушений нормативных требований обе криптовалютные платформы, MaiCoin и BitoPro, были оштрафованы из-за допущенных ими нарушений процедур проверки клиентов и наблюдения за транзакциями. Это следующий этап, к которому мы сейчас приближаемся.
Проще говоря, начиная с этого момента, любой провайдер, предлагающий услуги, связанные с виртуальными активами (например, криптовалютами), должен придерживаться последних руководящих принципов по борьбе с отмыванием денег (AML), установленных Комиссией финансового надзора Тайваня (FSC). Это решение стало ответом на опасения по поводу подозрительных действий в рамках этих транзакций, в частности, на трудности с отслеживанием и информированием о них.
Ключевые моменты новых правил:
Обязательная регистрация для борьбы с отмыванием денег (AML): Все криптовалютные биржи и поставщики услуг должны зарегистрироваться для участия в мерах по борьбе с отмыванием денег до 30 ноября 2024 года. Невыполнение этого требования может привести к серьезным последствиям. , такие как штрафы в размере до 5 миллионов тайваньских долларов (155 900 долларов США) или тюремное заключение на срок до двух лет.
Пересмотренные правила. Эти новые правила распространяются как на уже существующие, так и на вновь возникающие криптофирмы. Следовательно, 26 существующих поставщиков криптографических услуг на Тайване, которые ранее были авторизованы, должны адаптироваться к последним рекомендациям.
Улучшенный надзор за транзакциями с криптовалютой. Биржи криптовалют обязаны внимательно следить за потенциально подозрительными транзакциями, включая странные схемы транзакций, разделение средств, несколько учетных записей, привязанных к одному и тому же IP-адресу, и частые изменения в пользовательских данных.
Руководство по обнаружению мошенничества. Совет финансовой безопасности (FSC) предоставил предприятиям комплексное руководство по обнаружению предупреждающих знаков. Платформам крайне важно тщательно отслеживать информацию о клиентах, такую как имена, банковские счета, IP-адреса и модели деятельности, чтобы выявлять любое подозрительное поведение, которое может указывать на мошеннические действия.
Иностранные операторы криптовалюты: для ведения бизнеса на Тайване зарубежные криптовалютные компании обязаны создать местное юридическое лицо и пройти процедуру регистрации по борьбе с отмыванием денег (AML), как того требует Тайваньский Закон о корпорациях.
Смотрите также
2024-11-30 14:28